הבעיה העיקרית העומדת בפני משקיעים מתחילים היא יצירת מוכשר של תיק השקעות. באילו ניירות ערך עליכם לבחור בכדי לקבל את ההכנסה הצפויה? כיצד ניתן לאזן את הסיכונים מההשקעות? בואו ננסה להבין נושאים אלו ואחרים הקשורים לתיק ההשקעות.
זה הכרחי
תוכנית השקעה, ידע בסיכון, יועץ פיננסי
הוראות
שלב 1
כיצד ניתן למדוד את ביצועי התיקים? ראשית, מדובר ביחס סביר (נתח, מספר) של ניירות ערך, כאשר רמת ההכנסה הצפויה שווה לסיכון השוק המקובל. ישנן הנחיות ברורות ומעשיות ליצירת וניהול תיק עבודות. להלן הבסיסיים ביותר: להפחתת הסיכון בתיק, הקצה כספים בין ההשקעות בעלות המתאם הנמוך ביותר. איך זה עשוי להראות בפועל? המשקיע המתחיל מגבש את תיק ההשקעות שלו, הכולל מניות בענפי הטלקומוניקציה והנפט והגז. למגזרים אלה בשוק יש מתאם מינימלי. אפשר גם ליצור תיק משלך עם מכשירים רבים בעלי קורלציה שלילית (אג ח ומניות).
שלב 2
וודא כי הסיכון לתיק בכללותו אינו שווה את הסיכון עבור כל נייר ערך. לדוגמא, אם התיק שלך מורכב מ -3 מניות במניות שונות, ומחיר אחת מהן יורד ב -30%, אין זה אומר ירידת ערך של 30% מכלל התיק באופן אוטומטי. חישבו מחדש את שווי התיק, תוך התחשבות במניות ניירות הערך הכלולים בו.
שלב 3
צמצם את הסיכון בשוק בתיק. כדי להשיג זאת ביעילות, עליך לגוון זאת. אם כי ככל שתכללו בה יותר השקעות של ניירות ערך, כך התשואה שלה תהיה נמוכה יותר. למעשה, כל מכשיר פיננסי נוסף וחלק נוסף בקלחת הכוללת מובילים להסטת כספים.
שלב 4
שכור או מצא יועץ פיננסי. הוא היה בשוק יותר ממך ויודע אילו עליות וירידות צפויות בשיעורים מסוימים. מומלץ לגייס את עצתו ולבנות את תיק העבודות שלך. זה יעזור לך להימנע מסיכונים מיותרים. שקול את כל ההנחיות לעיל וצור את העתיד הפיננסי שלך.
