שירותי הבנקאות הפכו לחלק בלתי נפרד מחיינו. כיום, הפופולריים ביותר בקרב אזרחינו הם כל מיני הלוואות וכרטיסי פלסטיק. עם גידול הפופולריות שלהם גדל גם רמאי הבנקים המנצלים את האנאלפביתיות הכספית של חלק מהאוכלוסייה.
מספר הרמאים הבנקאיים הולך וגדל ושיטותיהם הולכות ומשתכללות. כדי לא להפוך לקורבן של נוכלים, עליכם לדעת על סוגי ההונאה הקיימים כיום ולעמוד במספר דרישות פשוטות המאפשרות לשמור על כספכם שלם.
הונאה בכרטיסי פלסטיק
הרשימה שלהם רחבה למדי, וכושר ההמצאה של אומני הבנקים אינו יודע גבולות. אחת מאפשרויות הרמאות הנפוצות ביותר היא רחפנות. המנגנון שלו פשוט: מכניסים מיוחדים - רחפן - מונחים על קורא הכספומט, אשר "מסיר" את כל נתוני הכרטיס, וקוד ה- PIN שלו מתקבל באמצעות מצלמת וידאו לא בולטת ושכבות-על מיוחדות על המקלדת. ואז נוצר כפיל של הכרטיס שלך וכל הכספים הזמינים שם נמשכים מחשבון הכרטיס.
התחזות היא הונאה מתוחכמת יותר. המהות של "דיג באינטרנט" זה מסתכמת בעובדה שרמאים שולחים מיילים מטעם הבנק בהם הם מציעים לעקוב אחר הקישור כדי להפעיל את הכרטיס או לבדוק את יתרתו. על פי ההוראות, בעל הכרטיס נכנס לאתר מזויף, שם הוא מזין את הנתונים האישיים שלו. לאחר מכן, הכסף בכרטיס הופך לזמין לפושעי רשת: הם יכולים לפדות אותו או להעביר אותו לחשבון אחר.
תוכניות אשראי
בתחום ההלוואות הונאה פורחת, ו"נתח האריות "של ההונאה שייך למה שמכונה" המתווכים השחורים ", בתשלום נוסף, מציעים לאזרחים סיוע בקבלת הלוואה. ההטעיה הכי לא מזיקה מסתכמת בעובדה שמתווכים לא ישרים מספקים מעין שירותי "ייעוץ": תמורת עמלה קטנה של 300-500 רובל מוצעת רשימת בנקים שמוכנים להנפיק לכם משכנתא או הלוואה צרכנית. אם תחליט לרכוש אותו, תקבל רשימה פשוטה של ארגוני אשראי הפועלים בעירך. זה בהחלט שימושי, אך ניתן למצוא אותו בכל אתר בנקאי בחינם לחלוטין.
רמאים יהירים יותר מציעים להאיץ את הנפקת ההלוואה, יתרה מכך, הם מעריכים את שירותיהם ודורשים 10-15% מסכומה עבור כך. מנגנון ההונאה פשוט: רמאים אוספים מסמכים מלקוחות ושולחים אותם למספר ארגוני אשראי בבת אחת. אם היסטוריית האשראי של לווים פוטנציאליים לא נפגעת, אחד הבנקים בהחלט יאשר את מתן ההלוואה. בני המזל נפרדים מכספם, בלי לחשוב שהם יכולים לארגן הלוואה כזו בעצמם.
יש הרמאים שמציעים ללווים עם היסטוריית אשראי גרועה תעודות הכנסה מזויפות, או להביא ערבים "מזויפים" כדי להגדיל את הסיכוי להלוואה. אם ניתן לקבל הלוואה, הלווה נאלץ לתת 20-50% מהכסף שמתקבל לרמאים. יחד עם זאת, איש אינו חושב על העובדה שבמקרה של גילוי מרמה יהיה צורך להחזיר את ההלוואה באופן מיידי, והלווה עצמו ייכלל לנצח ב"רשימה השחורה ".
