לאחרונה לקוחות סברבנק מעלים תלונות מאסיביות על חסימת כרטיסי תשלום בהתייחס לחוק הפדרלי מס '115. כדי שתוכל להשתמש בכספיך שוב, עליך לפעול לפי סדר מסוים.
החוק הפדראלי מס '115 נקרא "נגד נגד לגליזציה (הלבנת) של הכנסות שהושגו בפלילים ומימון טרור". לפיכך, חסימת כרטיסי תשלום וכרטיסי אשראי על פי חוק זה אפשרית אם הבנק חושד שהם משלמים תשלומים לתמיכה בארגוני טרור.
אם בעל הכרטיס אכן שלח כסף אישי לצרכים לא חוקיים במסגרת חוק זה, חסימת הכרטיס אכן מוצדקת. במקרה זה, בקושי יכולות להיות ראיות להיפך. עם זאת, לעתים קרובות סברבנק אוסרת על גישה לתשלומים, לא משנה אם העסקאות חוקיות או לא. זה יכול לקרות במקרים הבאים:
- רכישה ומכירה המונית של מטבע קריפטוגרפי באמצעות כרטיס בנק;
- העברות כסף גדולות לחשבונות שלא נוצלו בעבר;
- קבלה בודדת או מרובה בסכום העולה על 600,000 רובל בכרטיס;
- קבלת או החזרת הלוואות מאנשים פרטיים או מגופים משפטיים (עם הערה מתאימה בעת העברה);
- קבלת הכנסות מחשבונות יזמים בודדים או גופים משפטיים;
- העברות כספים לחשבונות וכרטיסים של אזרחים שהפרו בעבר את החוק הרוסי או נמצאים ברשימת החשודים בפעילות טרור.
במצבים כאלה, עליך לפנות למשרד סברבנק הקרוב בעירך בהקדם האפשרי. עדיף לבקש פגישה פנים אל פנים עם ראש המשרד, מכיוון שלספרים רגילים אין סמכות לבטל את החסימה שננקטה על פי צעדי החקיקה. ההצעה הסטנדרטית של ההנהלה תהיה לסיים את ההסכם עם הבנק ולהעבירו למוסד פיננסי אחר לצורך שירות. עם זאת, במקביל, כספים בדרך כלל נשארים קפואים בחשבונות חסומים.
אם ברצונך לקבל שוב גישה לכספיך ולהוכיח את העובדה שהחסימה נעשתה בטעות, מלא בקשה המופנית לראש הסניף בבקשה לביטול חסימת הכרטיס. ציין בו את התאריך והסיבה לחסימה. תאר בפירוט לאילו מטרות שימש הכרטיס, למי ולמה בוצעו העברות הכסף. אם החשבונות הוקפאו עקב הגעתם תכופה של סכומים ממקורות לא אמינים, ציין את כולם וצירף לבקשה מסמכים תומכים, למשל אישורים של 2-NDFL ו- 3-NDFL על תשלום מיסים על הסכומים שהתקבלו, מסמכים המאשרים רכישות גדולות למטרות עסקיות וכו '.
המתן להחלטת הבנק, שמתקבלת בדרך כלל תוך 30 יום. במקרה של סירוב להחזיר גישה לחשבונות וכרטיסים, למרות הראיות שהובאו, אתה יכול לפנות לבית המשפט על ידי הגשת תביעה להגבלה בלתי חוקית של שירותי הצרכן, צירוף העתקי בקשות לבנק ומסמכים המאשרים את אי מעורבותך ב- FZ- 115.
