כדי לפתוח מוסד אשראי (בנק או מוסד אשראי חוץ בנקאי), עליך להיות בעל רצון עז, הון מורשה הגון והיסטוריית אשראי ברורה. מה עוד נדרש לפתיחת KO?
זה הכרחי
- איסוף מסמכים לרישום מדינה של מוסד אשראי בבנק רוסיה, כמו גם לקבלת רישיון מתאים לפעילות בנקאית. רשימת המסמכים כוללת:
- - יישום;
- - תזכיר ותקנון של הארגון שאתה עומד לפתוח;
- - הפרוטוקול המקורי של ישיבת מייסדי הארגון, שיכלול מידע על אימוץ האמנה ורשימת מועמדים לתפקידי מנהלים (כולל רואה החשבון הראשי);
- - עותקים מאושרים של אישורי רישום מייסדים (ישויות משפטיות);
- - דוחות ביקורת על רווחתם הכלכלית של המייסדים (עותקים מאושרים);
- - אישורים על היעדר חובות והתחייבויות לרשויות המס בכל הדרגים בשלוש השנים האחרונות (עותקים מאושרים);
- - הצהרות הכנסה של המייסדים (יחידים), מאושרות על ידי רשויות המס (עותקים מאושרים);
- - שאלונים המכילים מידע מקיף על מועמדים לתפקידים (השכלה, ניסיון בעבודה).
הוראות
שלב 1
לאחר הגשת המסמכים הללו, הנכם נדרשים למסור אישור בכתב על קבלתם בבנק רוסיה. תוך שישה חודשים מיום הגשת המסמכים, עליכם לקבל החלטה על ההחלטה (לא יחלפו יותר משלושה ימים מרגע קבלתה). ערכו פגישת מייסדים לקבלת החלטה, ערכו החלטה חדשה או ערכו התאמות לתכנית העבודה הישנה של ה- KO שלכם.
שלב 2
תוך חודש בצע את מלוא התשלום של ההון המורשה, שהוכרז על ידך, לחשבון שנפתח עבורך על ידי בנק רוסיה (במקרה של פתיחת CR שאינו בנקאי, נפתח חשבון הכתב). קבל תעודת רישום מדינה של KO.
שלב 3
הגש לבנק רוסיה מסמכים המאשרים את מלוא התשלום של ההון המורשה. לאחר 3 ימים תקבל רישיון בנקאי מבנק רוסיה (אם תתקבל החלטה חיובית).
שלב 4
נניח שיש שינויים כוח אדם ב- KO שלך. לאחר מכן, תוך שבועיים מיום השינויים בהרכב הפקידים, הודיעו על כך לבנק רוסיה וספקו להם רשימה חדשה עם יישום שאלונים. בתוך חודש על בנק רוסיה להודיע לך על החלטתו.
