רישום סוכנות אשראי, כמו כל מוסד אשראי אחר, מתבצע בהתאם לחוקים הפדרליים "על בנקים ופעילויות בנקאיות" ו"על רישום ממלכתי של ישויות משפטיות ויזמים בודדים. " בנוסף, יש לבצע פעילויות בנקאיות על בסיס רישיון.
הוראות
שלב 1
לפתיחת סוכנות אשראי, הגש בקשה לרישיון - היתר מיוחד שהונפק על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית. בנוסף לחוקים הנ"ל, עיין מראש בהוראת בנק רוסיה "על הליך אימוץ בנק רוסיה להחלטה על רישום המדינה של מוסדות אשראי והנפקת רישיונות לפעילות בנקאית."
שלב 2
מצא מועמדים לתפקידי מנהל חשבונאות ראשי. דרישות מוגברות מוטלות על כישוריהם: עליהם להיות בעלי השכלה כלכלית או משפטית מיוחדת גבוהה יותר וניסיון ניהולי במוסד אשראי הקשור ליישום פעולות בנקאיות. ניסיון כזה חייב להיות לפחות שנה אחת. בהיעדר השכלה מיוחדת, הדרישות למשך שירות מוגברות לשנתיים. בנוסף, על המנהל וגם על רואה החשבון הראשי להיות ללא עבר פלילי, והמוניטין העסקי שלהם חייב להיות ללא דופי.
שלב 3
למייסדי סוכנות האשראי גם דרישות מוניטין גבוהות. הם חייבים להיות בריאים כלכלית, וטווח הפעילות שלהם בתחום זה צריך להיות לפחות שלוש שנים. ההון המורשה המינימלי למוסד אשראי חוץ-בנקאי שנרשם לאחרונה הוא 500 אלף יורו. אם יש סכום כזה ותנאים אחרים מתקיימים, כתוב בקשה ובקשה לרישום והנפקת רישיון לרישום מדינה של מוסד אשראי לסניף הטריטוריאלי של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית במקום הנטען מיקום סוכנות האשראי.
שלב 4
בהתאם לצ '. 3 הוראות הבנק המרכזי, צרף מידע על המייסדים, הון מורשה ומסמכים המאשרים את מקורות המוצא של כספים אלה לבקשה ולעתירה. כמו כן, חבילת המסמכים הדרושים חייבת לכלול תוכנית עסקית ותעודת בעלות על המקום בו הסוכנות תימצא. בהעדרו - חוזה שכירות. אל תשכח לצרף את המסמכים הסטטוטוריים, מזכר ההתאגדות, שאלונים למועמדות של מנהל החשבונות הראשיים, קבלה לתשלום אגרת המדינה בגין רישום והנפקת רישיון.
