המגזר הבנקאי וכל מה שקשור לכסף דורש הקפדה ועמידה בפרטים. ללא שדות מלאים כהלכה במסמכים, אי אפשר לקבל תשלום. לכן, היכולת לטפל בדרישות הופכת להיות רלוונטית.
אל תעשה טעויות
בקפדנות, דרישות הן סוג של הזדהות אנושית. TIN, חשבונות בנק, פרטי תשלום של בעלי עסקים פרטיים וארגונים גדולים - אלה הפרטים. אך במקרה כזה או אחר, מטרתם וצורת השימוש בהם שונים.
דרישות נחוצות לשקיפות העסקה ולאמון הדדי של הצדדים המעורבים בה. אף מערכת תשלומים לא תנפיק מגבלת נאמנות ללא פרטי תשלום אותנטיים.
למי
זה נכון במיוחד לגבי יזמים בודדים (IE) שאינם ידועים כמו בנקים, ארגונים גדולים וכו '. בעזרת דרישות מתבצעת בדיקה מהירה של מידע אודות היזם, ובלעדיה העסק הופך להיות לא חוקי.
אי אפשר יהיה לנהל את העסק שלך בהצלחה, מכיוון שאף לקוח פוטנציאלי לא רוצה להשתתף בעסקה שנראית לו מפוקפקת.
בואו נסתכל על דוגמאות ספציפיות
פרטי הבנק של אדם מניחים נוכחות של נתונים חובה אודות הבעלים של חשבון בנק או כרטיס:
-ראשוניות;
- נדרש TIN, לתשלומים לתקציב יש צורך במחסום - קוד הסיבה לרישום בבנק;
מספר החשבון השוטף;
- השם המלא של הבנק המוטב וכתובת המיקום;
-BIK - קוד זיהוי של הבנק בו נפתח החשבון;
-חשבון קורספונדנט;
- עבור אוקראינה, עליך לציין את מחזור ה- MFO - ענף.
באוקראינה קיים המושג חשבון מעבר, דרכו התשלומים מגיעים ישירות לבנק, ומטרת התשלום נחשבת אז לנקודה החשובה ביותר. מרבית המפעלים משתמשים בחשבון מעבר, אשר חשבונותיו מועברים על פי קוד EDRPOU - רישום המדינה המאוחדת של ארגונים וארגונים באוקראינה.
בנקים או מערכות תשלום מסוימות דורשים ממך לציין את מטרת התשלום ומידע על בעל הכרטיס או החשבון שיש למלא. אתה צריך גם כתובת חוקית או מקום רישום בפועל, וזה אותו הדבר.
עבור ארגונים ויזמים בודדים, הפרטים הם בדרך כלל זהים, רק שהם שונים וכמה עמודות מתווספות.
פרטי הבנק הם "מוליכים" של תשלומים, קביעת קבלתם, ופרטים של מיזם או יזם בודד הם מזהים של התמחות הפעילות, זהות הבעלים והמיקום.
חמש הנקודות האחרונות הן ייחודיות, משותפות ומחייבות, שבלעדיהן אף מוסד אשראי לא יתחיל לעבד עסקאות פיננסיות.
לפיכך, הדרישות נחוצות לאדם או לארגון להתקשר ביחסים כלכליים הולמים עם אותם אנשים או ארגונים - נושאי פעילות כלכלית. בנוסף לנוכחות הפרטים עצמם, עליך לקחת בחשבון את המילוי הנכון שלהם, שבלעדיו אי אפשר לדבר על חישובים.
בנוסף, שירות האבטחה של הבנק יכול לחסום את החשבון אם הנתונים מוגשים באופן שגוי.
