מרבית ההלוואות שהונפקו על ידי בנקים לגופים משפטיים ניתנות לתשלום בגין התחייבויות ספציפיות. לכן, לאחר העסקה שלשמה התקבלה ההלוואה, יש צורך להתחשב בהוצאות הכספים הממוקדות.
זה הכרחי
- - הסכמים (חוזים);
- - הזמנות כסף;
- - חשבונות;
- - חשבוניות;
- - הצעות מחיר;
- - אישורי קבלה;
- - מעשי עבודה שבוצעו;
- - מאזנים וכו '.
הוראות
שלב 1
מטרת ההלוואות נשלטת על ידי עובדי הבנק השומרים על תיק האשראי. ככלל, גם בתהליך הבקשה להלוואה נדרש לווה פוטנציאלי לציין את כיוון הוצאת משאבי האשראי, כלומר להגיש לבנק הסכם או חוזה לפיו ישולמו התשלומים. בעת ביצוע תשלום מפקח ההלוואות עוקב אחר עמידת הפרטים המפורטים בהסכם ובצו התשלום, שהוא הצעד הראשון בבדיקת השימוש המיועד להלוואה.
שלב 2
פעולות נוספות של הלווה הן העברה למסמכי הבנק המאשרים את מילוי ההתחייבויות לפי החוזה על ידי הצד השני: קבלת רכוש קבוע, קבלת טובין, ביצוע עבודות ושירותים ומטרות אחרות שלשמן הונפקה ההלוואה.
שלב 3
בפרט, אם קיבלת הלוואה לרכישת משלוח של סחורות, רכוש קבוע, חומרי גלם ואספקה, הכין צילומי חוזים עם ספקים, חשבוניות, חשבוניות או אישורי קבלה, וכן הדפס את מאזן החשבון מ תוכנית הנהלת החשבונות, בה הונוו העצמים שנרכשו. כדי לדווח על משאבי אשראי שמטרתם תשלום עבור עבודה ושירותים, תזדקק לחוזה, חשבונית או חשבונית מהקבלן, וכן תעודות קבלה עבור העבודה שבוצעה.
שלב 4
חלק מההלוואות מונפקות למילוי הון חוזר. במקרה זה, ככלל, מותר להוציא כסף לכל מטרה שנקבעה באמנה ולהבטחת פעילות המיזם: תשלום שכר עבודה, תשלומי שכירות ושירותים, פירעון חובות לתקציב וכו ', למעט החזרת הלוואות ואשראי. כדי לאשר הוצאות כאלה, הגש לדוחות השכר והשכר של הבנק, צווי תשלום בגין מיסים ועמלות, חשבוניות להשכרה ושירותים וכו '.
שלב 5
ככלל, יש לאשר צילומי מסמכים על השימוש המיועד בכספי אשראי. סמן את כל גיליונות הנייר ב"העתק נכון "ביד או עם חותמת, חתום בראש החברה והדבק את החותם. אם נחתם הסכם עם הבנק בנושא ניהול מסמכים אלקטרוניים ושימוש בחתימות דיגיטליות, שלח את המסמכים בצורה סרוקה.
