לאדם שקשור להשקעות ולהשקעות, חשוב להכיר ולהעריך את הדינמיקה של הרווח. יש להשתמש בשיטה כזו לקביעת הרווח הממוצע, הנותנת את התמונה הברורה ביותר של אינדיקטור זה.
הוראות
שלב 1
התבונן ונתח את תמונת הרווחיות במהלך 6 החודשים האחרונים. ברור שמניות, סחורות ומכשירים פיננסיים אחרים אינם יכולים להבטיח רווחי הון קבועים. זה יכול להשתנות ולהיות, למשל, זה: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% ו -7%. היוצא מן הכלל הוא איגרות חוב, פיקדונות ומכשירים קבועים.
שלב 2
לתיאור הרווחיות משתמשים במדד הרווח הממוצע המחושב במספר שיטות, לעיתים לא תמיד במדויק. שיטה פשוטה או סטנדרטית לקביעת הרווח הממוצע כוללת שימוש בחישוב הממוצע החשבוני. עבור מדדי הרווחיות של הדוגמה לעיל, נובע כי הממוצע האריתמטי יהיה: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. כלומר, הרווחיות החודשית הממוצעת תהיה 19%. בדוק אם זה אכן המקרה. נניח שהשקעתם 100 דולר. לאחר מכן, בהתאם לתמורה החודשית הנ ל, תקבל סכום השווה לכ 284 רובל. במילים אחרות, עם תשואה ממוצעת של 19% על פני 6 חודשים, קיבלת בסוף התקופה 284 רובל עם 100 רובל מושקעים.
שלב 3
השווה את תוצאות החישובים שלך עם הרווח החודשי האמיתי שלך. לאחר ביצוע חישובים פשוטים, תגלה שההון הריאלי בסוף התקופה היה 263.77 רובל, ואילו, על פי השיטה החשבונית לקביעת התשואה הממוצעת, מדובר על 284 רובל, כלומר. בערך 7, 1% יותר. כל כך קל להיות משוכנע שהשיטה הסטנדרטית אינה משקפת את המציאות ונותנת נתונים מוגזמים מפעילות ההשקעה שלך.
שלב 4
כדי להעריך באמת את הרווח הממוצע לתקופה מסוימת, השתמש בנוסחה עבור הממוצע הגיאומטרי או הפרופורציונלי, ולא הממוצע החשבוני. לדוגמא זו, הרווח החודשי הממוצע באחוזים, אם יחושב נכון, יהיה: (1, 17 * 1.05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, ולא 19%, וזה נמוך מהחישוב הרגיל. לאחר שבדקתם את מהימנותה של שיטה זו על ידי חישובים אריתמטיים, תוודאו שקיבלתם ערך אמיתי השווה 263.77 רובל.
שלב 5
השתמש בניסיון שנצבר בפועל. שאל על שיטת חישוב הרווחיות הממוצעת, למשל, נכסים בעצמך. יש לזכור שארגונים המעוניינים (מקרנות נאמנות ועד מתווכים אישיים) יכולים לנצל את המצב ולספק לכם מידע שגוי, וזה חשוב במיוחד כשעובדים עם כמויות מרשימות של כספים.
שלב 6
העריך נכון את הרווח הממוצע שלך לתקופה מסוימת וודא שאתה מבהיר את שיטת קביעת המדד הזה, ולא מאפשר לרמות את עצמך.
