המגבלה היא סכום המזומנים המרבי שיכול להישאר בקופה בסוף יום העבודה. חשוב מאוד לחשב נכון את המגבלה הזו, מכיוון שעל חריגה ממנה יש קנסות. והגדרת מגבלה קטנה אינה סבירה, מכיוון שכל המזומנים מוגבלים יתר על המידה יצטרכו להימסר לבנק, שלא תמיד משתלם מבחינה כלכלית.
הוראות
שלב 1
ראשית כל, קרא את "נוהל ביצוע עסקאות מזומנים בפדרציה הרוסית." מסמך זה הוא הקובע מגבלת כסף בדלפק המזומנים של הארגון.
שלב 2
שימו לב שהמגבלה נקבעת לכל שנה. להקמתו, קח טופס בבנק שלך בטופס 0408020. בטופס, ציין את הסכום הנדרש של המגבלה ואת המטרה שלשמה אתה מתכוון להוציא מזומן. לאחר אישור המגבלה, הבנק יחזיר לך עותק אחד.
שלב 3
אם לחברה שלך יש חלוקות משנה שאין להן חשבון שוטף ויתרה משלה, חלק את סכום המגבלה בין המשרד הראשי לבין כל חלוקות המשנה הנפרדות.
שלב 4
כדי לקבוע את המגבלה, חישב את ההכנסה הממוצעת לשעה היומית והממוצעת, כמו גם את הצריכה היומית הממוצעת. חשב את ההכנסה היומית הממוצעת על ידי חלוקת ההכנסות בפועל בשלושת החודשים האחרונים במספר ימי העבודה בתקופה זו. מצא את הצריכה היומית הממוצעת בהתאם. חלק את ההכנסה היומית הממוצעת במספר שעות העבודה וקבל את ההכנסה הממוצעת לשעה.
שלב 5
קחו בחשבון רק תשלומים במזומן (קבלות בנק אינן כלולות ברווח הממוצע היומי והממוצע לשעה). במקביל, כולל הכנסות שאינן תפעוליות, למשל, החזרת סכומים אחראיים.
שלב 6
ציין מגבלה גבוהה במקצת מההכנסה היומית הממוצעת. שים לב שחלק מהבנקים מאפשרים לך לקבוע מגבלה בגובה ההוצאה היומית הממוצעת. זה הכרחי כאשר ההכנסות קטנות וההוצאה גדולה. אך במקרה זה, ייתכן שתישאל את השאלה: "מאיפה משיגים את הכסף לתשלום הוצאות?"
שלב 7
היה מוכן לספק מסמכים לאישור החישובים שלך: דלפק מזומנים, דוחות מקדמים, קבלות מכירה וכן הלאה.
שלב 8
והדבר האחרון, אם עדיין חישבת נכון את המגבלה ועדיין יש לך מזומנים, ואתה לא רוצה למסור אותו לבנק, "שחק" עם הדו"ח. בערב, תן את העודף לעובד לפי הדו"ח, ולמחרת בבוקר החזיר אותם לקופאית. בנקים רואים את הטריק הזה, אבל הם לא יכולים להעניש אותך, כי באופן פורמלי אתה לא עובר על החוק.
