בעת פתיחת חשבון בנק, הלקוח מחויב לספק מגוון מסמכים, אשר הרשימה נקבעה על ידי הבנק הלאומי ולכן היא זהה בכל ארגוני הבנקאות. פתיחת חשבון לאדם איננה בדרך כלל בעיה, אך ישויות משפטיות נדרשות לאסוף חבילת מסמכים מרשימה למדי. לפתיחת חשבון, לא ישות משפטית ולא אדם פרטי נדרשים לספק אישורים על הימצאות חשבונות בבנקים אחרים, אך רק אם אדם זה אינו מעוניין להגיש בקשה להלוואה.
זה הכרחי
בקשה בכתב
הוראות
שלב 1
יזמים פרטיים וגופים משפטיים מחויבים להודיע על כך למשרד המס בעת פתיחת חשבון בנק. עד שרשות המסים לא תיענה לבקשה שנשלחה אוטומטית על ידי הבנק, הלקוח לא יכול להיפטר לחלוטין מכספיו. יש לו את כל הזכות להחדש את החשבון, אך לא למשוך כסף או להעביר לחשבונות אחרים. אם הלקוח מעוניין לקבל הלוואה, עליו לספק נתונים על חשבונות פתוחים בבנקים אחרים בצורת אישור.
שלב 2
לקבלת אישור מהבנק המשרת את החשבונות, עליך להכין בקשה בכתב המופנית לראש המחלקה לעבודה מול יזמים וגופים משפטיים של הבנק, או לשם ראש סניף הבנק בו ה נפתחים חשבונות. בבקשה עליכם לציין איזה סוג עזרה יש צורך. זו יכולה להיות אישור על נוכחות חשבון שוטף, אישור יתרות חשבונות, אישור על היעדר חוב אשראי, אישור על סגירת חשבון וכן הלאה. אם על האישור להכיל נתוני מחזורים, נדרש לציין את התקופה והתאריך שאליהם יש להנפיק את האישור.
שלב 3
יש לאשר בקשה בכתב עם חותמת הארגון וחתימתו של אדם מורשה, ואז להקצות מספר יוצא ולשלוח אותו לבנק באמצעות הדואר או למסור אותו באופן אישי. ליזמים שעובדים ללא חותם די בחתימה. עובד בנק, עם קבלת בקשה, רושם אותו ביומן ההתכתבויות שהתקבל, מקצה מספר נכנס ומעביר אותו למומחה האחראי לעבודה עם גורמים משפטיים ויזמים בודדים. על פי הבקשה, האחרון מכין תעודה תוך 1-3 ימים. עם זאת, הבנק גובה עמלות נוספות עבור שירות מסוג זה.
שלב 4
אדם מורשה חייב גם לקבל אישור מוכן בבנק בשל העובדה שהוא מוכן בשני עותקים ועל הלקוח לשים את חתימתו, את תאריך הקבלה ואת חותם הארגון על עותק הבנק.
