שירות האבטחה של הבנק הוא מחלקה מתמחה שבודקת לווים פוטנציאליים וקיימים, כמו גם לקוחות - גופים משפטיים המנוהלים על ידי הבנק. לרוב, שוטרי אכיפת החוק לשעבר שיש להם ערוצי אימות לקוחות משלהם הופכים לקציני אבטחה.
הוראות
שלב 1
שירות האבטחה מקדיש תשומת לב מיוחדת לבדיקת לווים פוטנציאליים, הן אנשים והן גורמים משפטיים. ואכן, עבודה נוספת עם הלווה, בעיות אפשריות ותוצאותיהן תלויות באמינות ובשלמות המידע שמסר הלקוח, וכן ביסודיות בדיקת הנתונים הזמינים על ידי מומחים. לכן, אף אחד מהלקוחות הפוטנציאליים לא יוכל לעקוף את בדיקת האבטחה.
שלב 2
על מנת ששירות האבטחה יספק אימות של נתוני הלקוח, עליו להגיש את חבילת המסמכים הדרושה. ככלל, עבור לווה - יחיד, תעודת שכר, דרכון ושאלון מספיקים. יתר על כן, החשוב ביותר הוא המסמך הראשון, מכיוון שבאמצעותו ניתן לבדוק בקלות את מהימנותו של הארגון המעסיק. שירות הביטחון באמצעות מקורות המידע שלו (פיקוח מס, קרן פנסיה, רשויות אכיפת החוק) אוסף מידע על היציבות הפיננסית של המיזם, יישום המס, חקיקת פנסיה וכו '.
שלב 3
בנוסף, נאסף מידע על הימצאות רישום פלילי, עובדות של הפרת חוק וסדר, היסטוריית אשראי של לווה פוטנציאלי. יחד עם זאת, יש חשיבות רבה לאיכות הטיפול בכל ההלוואות העומדות לרשות לקוח פוטנציאלי, כמו גם לזמן המועד להחזר חובות בהלוואות בהן הלווה פעל כערב או משכון.
שלב 4
שירות הביטחון מחויב ליידע, על פי בקשת לקוח הבנק, את היסטוריית האשראי שלו. כל המידע אודות זמינות ההתחייבויות נמצא במאגר מידע מיוחד, או בלשכת אשראי. בו תוכלו למצוא מידע אודות חשבונות הלוואות פתוחים, יתרות חוב הקרן, נוכחות של תשלומים באיחור וכו '. כמעט כל הבנקים מקבלים מידע בלשכה זו. ככלל, לכל קצין ביטחון יש גישה אליו.
שלב 5
באשר לגופים משפטיים, הם עוברים בדיקה דומה. יחד עם זאת, עליהם לספק מידע נוסף על ראש רואה החשבון הראשי בארגון, אישורי חשבונות שוטפים פתוחים, התחייבויות מס קיימות וכו '.
שלב 6
ככלל, אנשי אבטחה מבנקים שונים מתקשרים זה עם זה. זהו ערוץ מידע נוסף. לכן, לרוב לקוח שנמנע משירות במוסד אשראי אחד מסורב גם בבנק אחר.
