ניתן לקבל תרומה בירושה על ידי פנייה לנוטריון במקום פתיחת הירושה עם הצהרה מיוחדת. לאחר מכן, יהיה עליכם לאסוף חבילת מסמכים עבור מוסד האשראי בו מאוחסנים הפיקדון.
קבלת פיקדון בירושה כוללת שלושה שלבים עיקריים: יצירת קשר עם נוטריון, עריכת מסמכים, העברתם למוסד אשראי. בשלב הראשון היורש פונה אל הנוטריון במקום פתיחת הירושה בהצהרה מיוחדת בה הוא מביע את כוונתו לקבל את הירושה. יש לעקוב אחר ערעור זה תוך שישה חודשים, אשר נספרים מיום פתיחת הירושה (יום פטירתו של המוריש או מועד הכרתו כנפטר בהחלטת הרשויות השיפוטיות). אם ניתן לרשת סוגים אחרים של רכוש (למשל בית או דירה) מבלי ללכת לנוטריון (קבלה בפועל של הירושה), אז ניתן לקבל פיקדון בבנק רק על ידי הגשת הבקשה שצוינה, שכן היורש עושה זאת. לא תהיה גישה לכספים האלה עד לרגע מסוים.
רישום מסמכים על ידי היורש
לאחר הגשת בקשה לקבלת הירושה, יש לצפות להנפקת אישור על זכות ההפקדה, רכוש אחר, שכן מסמך זה הוא האישור העיקרי לזכויות היורש. אישור כזה יכול להיות מונפק על ידי נוטריון לא לפני שישה חודשים לאחר פתיחת הירושה. כלל זה קיים על מנת למנוע הפרות של זכויותיהם של יורשים אחרים, שעשויים לבקש גם לקבלת נכס. בנוסף לתעודת הזכות לירושה, תזדקק לתעודת פטירה של המוריש, מסמך המוכיח את זהות היורש, אישור ישיר על הימצאות הפקדה בבנק (הסכם הפקדה, כרטיס בנק). במקרים מסוימים יהיה עליכם לאסוף מסמכים אחרים, שרשימתם תלויה בנוכחותם של יורשים אחרים ובמספרם, בנוכחות בן זוג או ילדים שזה עתה נולדו אצל המוריש.
פנייה למוסד אשראי
לאחר קבלת כל המסמכים המפורטים, על היורש לפנות למשרד הבנק בו יש פיקדון פתוח על שם המוריש. המומחים של מוסד האשראי שוקלים את המסמכים שהתקבלו תוך מספר ימים, ולאחר מכן הם רושמים מחדש את ההפקדה על שם היורש. האחרון יכול, לפי שיקול דעתו, להשאיר כספים בצורה שאינה מזומנת, ולסכם הסכם הפקדת בנקאי חדש על שמו, או לאסוף מזומנים בדלפק המזומנים של מוסד אשראי. עלויות נוספות בעת קבלת פיקדון בירושה ממוזערות מכיוון שלא מוטלים מיסים על היורש.
