נכון לעכשיו, קשה מאוד מאוד לפתוח בנק מסחרי חדש, ויש לכך סיבות אובייקטיביות. ראשית, כבר נוצרו הרבה בנקים שתושב עיר גדולה יכול להבחין בהם בעין בלתי מזוינת, והתחרות בתחום זה גדולה. שנית, דרישות הבנק המרכזי, שעליו להימשך גם מי שרוצה להקים ארגון אשראי חדש, התהדקו לאחרונה. אך למרות נסיבות אלה, הדרך הרשמית לרישום בנק קיימת ופתוחה בפני מי שרוצה בכך.
זה הכרחי
- הון מניות של 5 מיליון יורו
- מזכר ההתאגדות (LLC, OJSC, CJSC), אמנת ותוכנית עסקית של הבנק
- שטח התואם את הדרישות למתחמים למוסדות אשראי
- מועמדים לתפקידים של מנהלי צמרת הבנק
הוראות
שלב 1
העריך את יכולותיך באופן אובייקטיבי ותענה על השאלה האם הליך הרישום יתגלה כבזבוז זמן וכסף עבורך. עליכם להיות בטוחים שיש לכם ולשותפים שלכם (מייסדים משותפים) את הכספים הדרושים לתשלום הון המניות, והם שווים לסכום של חמישה מיליון יורו. התנאי השני מבין החשובים ביותר הוא שעל כל המייסדים (הגופים הפיזיים והמשפטיים) לא רק להיות בעלי מוניטין טוב (אין עבר פלילי בגין פשעים כלכליים, מילוי התחייבויות לתקציב), אלא גם יתעדו זאת. כמו כן, יש צורך לאשר את מקורם החוקי של הכספים המרכיבים את ההון המורשה.
שלב 2
החלט, אם אתה חושב שיש לך עדיין הזדמנויות כאלה, באיזה צורה ארגונית ומשפטית תהיה למוסד האשראי שלך. זו יכולה להיות חברת מניות משותפת (פתוחה או סגורה) או חברת אחריות מוגבלת. לאחר מכן בחר שם לבנק המסחרי החדש, חתום על מזכר ההתאגדות עם השותפים שלך, פתח את האמנה והתוכנית העסקית של הבנק.
שלב 3
כעת המשך להליך הרישום, הגש בקשה מתאימה למשרד המקומי של הבנק המרכזי, וצירף אליו חבילת מסמכים חובה. ביניהם - מזכר ההתאגדות, האמנה, התוכנית העסקית, מסמכים המכילים מידע אודות מייסדי ומנהלי העתיד של הבנק, מסמכים המאשרים את הזכויות לשימוש במתחם בו יימצא הבנק ואישור עמידתו בכל הדרישות הנחות למוסדות אשראי. בנוסף, תצטרך לשלם אגרת מדינה ואגרת רישיון, וכן יש להגיש מסמכים המאשרים את תשלוםם יחד עם הבקשה.
שלב 4
שלם את ההון המורשה של הבנק במלואו לפני שחלף חודש לאחר רישום הארגון בפנקס הגופים המשפטיים הממלכתיים (המייסדים מתבשרים על עובדת הרישום על ידי רשויות הבנק המרכזי). לאחר מכן הגש לרשויות הבנק המרכזי את מסמכי התשלום המאשרים את עובדת התשלום המלא. לאחר שעבר הליך רישום המדינה וקבלת רישיון, פעילות הבנק נחשבת לחוקית.
