המעגל הפיננסי מובן כתקופה בה כספי החברה נמצאים במחזור ולא ניתן להשתמש בהם באופן שרירותי. כמו כן, ניתן להגדיר את המחזור הפיננסי כפרק הזמן שבין תשלום חשבונות לתשלום לספק לקבלת התשלום מהקונים עבור הסחורה שנשלחה. כדי לקצר את משך הזמן, עליך להגדיר תחילה את השלבים העיקריים שלו.
הוראות
שלב 1
חקור את השלבים העיקריים של המחזור הפיננסי. במונחים כלליים ניתן לתאר אותם כתשלום לספק, משלוח, משלוח, שחרור ממכס, אחסנה, תהליך ייצור, משלוח לקונה, משלוח, תשלום דחוי וקבלת כסף מהקונה. לפיכך, על ידי ניתוח כל אחד משלביו אלה של המחזור הפיננסי, תוכלו לקבוע את דרכי האופטימיזציה שמטרתן להפחית את משך הזמן.
שלב 2
מטב את תהליך הייצור של הארגון. לשם כך, ציוד ממודרן ואוטומטי, נקבע לוח הזמנים האופטימלי של שעות העבודה, מאומנים אנשי צוות ומבצעים פעולות אחרות הקשורות ישירות לתהליך הייצור של הארגון.
שלב 3
קצר את תקופת התשלום. משך שלב זה תלוי בתשלומים הנדחים הניתנים לספק על ידי הארגון. במילים אחרות, ככל שתקדימו לשלם את החובות הקיימים, כך תוכלו להשלים את מחזור הכספים מוקדם יותר.
שלב 4
צמצם את משך החייבים שלך. זה נקבע על פי דחיות התשלום הניתנות לרוכשי המוצרים שלך. כדי לקצר תקופה זו, יש צורך לבחור קונים פוטנציאליים שמוכנים לשלם עבור הסחורה שנמסרה בזמן ויש להם אינדיקטורים פיננסיים טובים: נזילות, יציבות וכושר פירעון. ניסוח נכון של תנאי ההסכם יעזור גם למיטוב משך החשבונות לתשלום. ציין, למשל, קנסות או שכר טרחה מאוחר.
שלב 5
נתח את שאר המחזור הכספי של העסק שלך וקבע את הפתרונות הטובים ביותר להפחתת משך הזמן. לדוגמא, תוכלו לייעל את אספקת הסחורות וחומרי הגלם, לבחור ספקים וקונים שנמצאים ביישובים הקרובים ועוד.
