מוצרי בנקאות הם פנקסי צ'קים, הסכמים בכתב, חוזים, אג ח. הם משמשים כדי לעזור לאנשים ולחברות למצוא פתרונות לבעיות פיננסיות. הבנק משמש כמתווך פיננסי בתהליך החלפת מוצר לתשלום. גלה כיצד להציג את המוצרים שלך בצורה הטובה ביותר בפני לקוחותיך.
זה הכרחי
- - מוצר בנקאי;
- - סקר פיננסי של צרכנים.
הוראות
שלב 1
גלה כמה שיותר מידע על מוצרים. חשוב לדעת אילו מהם עומדים לרשותך, המגבלות שלהם (משפטיות וכלכליות) והתכונות העיקריות שלהם. פיתח את גישתך למפרט המוצר של כל בנק על מנת לבחור את סוג הלקוח המתאים ביותר עבורו.
שלב 2
ארגן סקר לקוחות בכדי לזהות את צרכיהם. תסתכל על היכולת שלהם לשלם. שאל כמה זמן הם הולכים להשתמש במוצר וכמה הם מקווים להרוויח ממנו. גלה אילו סיכונים הלקוחות מוכנים לקחת. האם הם מוכנים להגדלת הכנסה עם סיכון אפשרי, או שהם חשובים יותר למהימנות העסקה?
שלב 3
התאם את צרכי הלקוחות עם מוצרים בנקאיים מתאימים. כל בנק רודף גם אינטרסים אישיים וגם אינטרסים של צד הלקוח. התמקדו ביתרונות של קבוצות מסוימות של סחורות, ניירות ערך ואגרות חוב עבור צרכנים שונים. לדוגמא, גמלאי יתעניין יותר במוצר הכנסה קבועה מאשר בהצעה עם חישוב רווח מורכב ומשתנה.
שלב 4
ספק ללקוחות לפחות שתי אפשרויות מוצר בנקאיות שונות. הראה את ההבדל בין תזרימי המזומנים מבחינת מקדמות או השקעות ותשואתם יחד עם הכנסה. הסבירו את תזמון המוצר ואז תנו ללקוח לשאול שאלות.
שלב 5
המלץ על המוצר הסופי שבחרת ללקוח והסביר את הצעדים שאתה צריך לבצע לרכישה, כמו גם את משך הזמן שיידרש להשלמת העסקה. התמודד עם מכירת מוצר או שירות כהלכה. פנה לעורך הדין שלך כדי לאשר את מסמכי המכירה של המוצר הבנקאי ושלח עותק לקונה.
