מקורב לבנק הוא אדם טבעי או משפטי שיש לו גישה למידע חסוי. הוראות מיוחדות מכניסות מגבלות המוגנות על ידי חוקי ארצנו. אם הכללים מופרים, ניתן להביא אנשים לאחריות פלילית או מנהלית.
מקורב הבנק מתורגם מאנגלית כ"פנים ". מדובר באדם עם טובת הנאה, הפועל לאינטרסים שלהם. הוא יכול להשיג במישרין או בעקיפין כל מידע סודי באמצעות עמדתו הרשמית. ניתן להשתמש במידע המתקבל להשגת הרשאות הן בבנק עצמו והן מחוצה לו.
מקורבים הם:
- עובדי מוסד פיננסי;
- בעלי מניות;
- בעלי מניות;
- חברי הוועד המנהל;
- חברי ועדת הביקורת;
- סוכנויות חדשות;
- אנשים אחרים המשפיעים על חלק ההון.
לעתים קרובות אנשים קרובים בקטגוריות הנ ל מכונים גם מקורבים, שיכולים לקבל ולהשתמש במידע על פי שיקול דעתם.
אינו כולל מידע פנים שהפך זמין למספר בלתי מוגבל של אנשים, כמו גם מידע המתקבל על בסיס מידע מחקרי שזמין לציבור. זה האחרון מיוצג על ידי חיזוי, פעילויות שמאות והמלצות.
על בסיס מועיל, מידע המכיל מידע סודי ניתן על ידי רשויות המדינה על פי בקשה. האחרון חייב להיות חתום על ידי גורם מורשה, לציין את מטרת גילוי המידע ואת מועד מסירתם.
המוזרויות לאינטראקציה של הבנקים עם גורמים פנימיים
לכל מוסד פיננסי יש רשימת מידע פנימי משלו. בדרך כלל הוא כולל מידע:
- על זימון וקיום אסיפת בעלי מניות;
- סדר היום של ישיבת המועצה המפקחת;
- סיום מוקדם של סמכויות הגוף המבצעת היחיד;
- קיום פגישות יוצאות דופן;
- הופעתם של ארגונים מבוקרים;
- הזמנות לקוחות ביחס לעסקאות וחוזים וכו '.
כל בנק מרכיב רשימה של גורמים מקורבים. לאחר מכן, מוטלות מגבלות על אנשים כאלה. אם הם מופרים, חבות פלילית ומנהלית אפשרית.
שימוש במערכת ההודעות בעבודה עם גורמים מקורבים
אזרחים כאלה, כאשר הם משתמשים במכשירים פיננסיים, כדי להרוויח, חייבים להגיש הודעה לבנק רוסיה תוך עשרה ימים. הסיבה לכך יכולה להיות גם דרישה וגם הזמנה של מוסד פיננסי ספציפי או של בנק רוסיה.
בהתראה אחת תוכל לדווח על מספר עסקאות בו זמנית. אם אמצעי הנייר מורכב ממספר גיליונות, כל אחד מהם חייב להיות קשור ומספור. אזרח חותם על כל עמוד לפני שליחת העיתון הרשמי.
מקורבים יכולים להיות לא רק יחידים, אלא גם ישויות משפטיות. במקרה זה, המסמך נתמך על ידי חותם, מאושר בחתימת אדם מורשה.
נוהל גישה למידע
גישה למידע כזה מותרת רק לאנשים שמוגדרים ברשימה מיוחדת. בדרך כלל, חוזים לעבודה, משפט אזרחי נערכים עם אזרחים כאלה. ניתן לאתר את כללי השימוש במידע והגבלות בתיאורי תפקידים או הסכמים נוספים.
השליטה בקיום הכללים המצוינים מופקדת בידי מחלקות אבטחה מיוחדות בתחום טכנולוגיית המידע. הם עוקבים אחר קיום משטר החיסיון שנקבע, נוקטים צעדים שמטרתם להסתיר מידע מסוים מגישה למגוון רחב של אנשים.
הבנק אחראי על מתן התנאים הטכניים והארגוניים הנדרשים לקיום המשטר. במקביל, הוא יכול לבצע הליכים מיוחדים שמטרתם להגן על מידע.אלה כוללים הגנה טכנית, הגבלת גישה לאנשים בלתי מורשים, הגנה על מקומות עבודה של מומחים ואזורים בהם מאוחסנים מסמכים.
לסיכום, נציין: לפעמים אדם מקבל בטעות גישה למידע פנים. במקרה זה, עליו להפסיק להכיר את זה, לנקוט בכל הפעולות האפשריות כדי לשמור על סודיותו.
