קל יותר ויותר לקבל הלוואה מבנק; ארגוני בנקים שמחים לספק הלוואות לאוכלוסייה. זה משחק לידי הרמאים המשתמשים בשיטות שונות כדי להשיג כסף.
אל תאבד את הדרכון
אם גיליתם פעם שהדרכון שלכם נעלם איפשהו, פנו מיד למשרד הדרכון עם הצהרה על האובדן. אל תבזבז זמן: קיימת סכנה שתונפק עבורך הלוואה אותה תצטרך להחזיר. רמאים לא צריכים לעשות שום דבר מיוחד בשביל זה, יש להם הרבה דרכים בארסנל שלהם. ניתן להנפיק הלוואה לצרכן, כרטיס אשראי או הלוואה במזומן בדרכון.
כמויות קטנות
למה זה קורה? הכל פשוט מאוד. על עובדי הבנק לאמת את תמונת הדרכון מול הלקוח שלפניו. אך לעיתים קרובות זה פשוט לא קורה, במיוחד כאשר הלוואות מונפקות לא בבנק עצמו, אלא במשרדי נציגות קטנים. מנהלי אשראי מקבלים שכר מסוים עבור כל הלוואה מאושרת, ולכן הם שוכחים מכמה נקודות בהוראות. ואם הפנים בדרכון אפילו דומים מעט לפנים של הרמאי, אז הוא מבקש הלוואה בביטחון עוד יותר. בנוסף, חלק מהנוכלים מדביקים את התצלום שלהם בדרכון שלהם. מנהלים אפילו לא חושדים שהם שולל. מצבים כאלה מתרחשים במקרה של הלוואה עבור סחורות או סכומים נמוכים בארגוני מימון. קל לקבל כרטיס אשראי מדרכון של מישהו אחר. תוכנית העבודה של עבריינים זהה. ניתן לערוך שניים או שלושה הסכמי הלוואה לדרכון אחד.
שיתוף פעולה עם עובד בנק
לקיחת הלוואה גדולה מבנק רציני היא משימה קשה יותר. לשם כך עליך להיות בעל מראה זהה לזה שנמצא במסמך, וליירט שיחות מעובדי הבנק לעבודה, לבית ולקרובי בעל הדרכון. כמובן, בתיאוריה, הטעיה אפשרית, אך היא מעשית אינה ניתנת לביצוע. אם מתעוררים חשדות, אנשי הביטחון מבצעים בדיקה יסודית, במהלכה הם יכולים להתקשר לכל מספרי הטלפון של הלקוח וקרוביו או להיפגש עמו באופן אישי.
אך אם הרמאי נמצא בשיתוף פעולה עם עובדי הבנק, קל יותר לקחת הלוואה באמצעות דרכון של מישהו אחר. רק עובד בנק אחד עובד עם הלקוח שהגיש בקשה להלוואה. לאחר בדיקת הדרכון, הוא מחזיר אותו ושולח עותקים לארכיון. יש כאן סכנה שהוא ייקח עותקים של המסמך מאדם לא מורשה. עם זאת, מקרים כאלה הם נדירים ביותר בשל ארגון טוב של שליטה וביטחון במערכת הבנקאית. בכל מקרה, אין צורך לאבד ערנות.
