בעל מסמך המשקף את יעדיך, תוכנית פעולה ספציפית להשגתם ומצבך הכלכלי הנוכחי הם תנאי הכרחי להשגת עצמאות פיננסית אישית. רק על ידי למידה כיצד לנהל את הכספים שלך, תוכל להשיג את התוצאה הרצויה.
הוראות
שלב 1
הצהרת יעדים ברורה.
כדי לערוך תוכנית פיננסית אישית המשקפת את יחסך לכסף, עליך להבין ולהרגיש בבירור את מציאות הרצונות שלך. אין די ברצונות מופשטים עם ניסוח כללי. כדי ליישם את התוכנית, נדרשת הגדרת יעדים ספציפית. הפץ את המשימות שאתה מתכנן לפתור בעשר השנים הבאות.
שלב 2
ניתוח מצבכם הכלכלי הנוכחי.
ערוך איזון של הוצאות והכנסות, נסה לשקף כל מאמר במדויק - הצלחת התחזית שלך תלויה בכך. התחל בהוצאות - רשום את כל ההוצאות, ללא קשר לסכום ששולם. לאחר מכן, הערך מה יש לך - מה מביא לך הכנסה חודשית, אילו סכומים "קפואים" (אם כי הם יכולים להביא הכנסה נוספת), איזה רכוש לוקח כסף ויוצר הפסדים. הציגו את הנתונים בצורה של טבלה - כך שתוכלו להעריך באופן חזותי את כל התמונה, לנתח ולתקן חולשות.
שלב 3
צור עתודה פיננסית אישית.
חשב את המינימום הנדרש לקיום תקין למשך חצי שנה. מילואים אלה יוסיפו לך ביטחון ויהפכו לעזרה מוצקה במקרה של אובדן עבודה, נכות ונסיבות אחרות העלולות להוביל לשינוי בקצב החיים הרגיל. בטח את חייך - תגן על עצמך ועל יקיריך מפני סיכונים מסוימים.
שלב 4
שקול את הדרך הטובה ביותר לצבור כספי פרישה.
שלב 5
קבע את הסכום החודשי שאתה מוכן להפריש לצבירת הון.
שלב 6
חישוב הסכום צריך להתבצע על בסיס הרווחים והוצאות שוטפות (5-10%). קבע את המכשירים הפיננסיים האופטימליים לחיסכון.
שלב 7
לאסוף מידע על בנקים, קרנות נאמנות, שיטות השקעה. נתח את כל האפשרויות האפשריות למטרותיך ובחר בחירה מושכלת. אתה יכול לערוך תוכנית פיננסית אישית בעצמך או להיעזר במומחה להשקעות.
