החל מה- 30 ביוני 2016, הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית מתכנן להשלים את הליך חנינת ההון, במהלכו בוצע הפרקטיקה של הכשרת כספים בבעלות אזרחים. בקרוב לכל הבנקים תהיה הזכות המלאה להחליט אם לתת פיקדונות לאזרחים או לא. לכן במחצית השנייה של 2016 כל הלקוחות יתמודדו עם קשיים בביצוע עסקאות עם פיקדונות בבנק. זה חל על אנשים פרטיים, ישויות משפטיות ויזמים פרטיים.
בשנת 2016 יושלם הליך החנינה ההוני שהנהיג ולדימיר פוטין שמטרתו להבהיר הכנסות מפוקפקות.
בשנה שעברה, בנק רוסיה נתן למוסדות אשראי את הזכות לשלוט ולאמת את מקורות הכספים של המפקידים שלהם, אך מאז 2015, רק סברבנק של הפדרציה הרוסית מימש זכות זו.
ללקוחות לא יהיו בעיות בפתיחת פיקדון בסברבנק, הם זקוקים רק לדרכון. קשיים יתחילו אם המפקיד ירצה לבצע פעולות בהפקדתו בסכום של 1.5 מיליון רובל, בפרט, למשוך או להעביר כספים. במקרה זה, המפקיד יצטרך להגיש ניירות המאשרים את חוקיות כספם (אישורי מכירת נכס, תעודת 2-NDFL, מסמכים ממחלקת הנהלת חשבונות וכו '). יתר על כן, המדינה טרם הקימה רשימה של מסמכים מסוימים לאישור מקורות הכספים, מה שאומר שלכל בנק יש את הזכות לדרוש ניירות שונים על פי שיקול דעתו ולהחליט אם לאפשר פעולות פיקדון או לא.
נכון להיום, עם כניסתם של חידושים מסוג זה בתחום הבנקאות, כבר התקבלו תלונות ואי שביעות רצון ממפקידים.
ארגוני אשראי אחרים, למעט סברבנק, למשל, אלפא-בנק ו- VTB24, אינם נוקטים עדיין בשליטה ובאיסוף מידע אודות מקורות כספי הלקוחות ואינם דורשים אישורי לגליזציה של הכנסה בעת ביצוע עסקאות עם הפקדות.
באשר לסכום, החוק הפדראלי מס '115 מיום 7 באוגוסט 2001 קובע פיקוח חובה על עסקאות בסך 600 אלף רובל ומעלה. או שווה ערך במטבע חוץ. כמו כן, כל הסכומים כפופים לשליטה אם קיים חשד למקור הכנסתם המפוקפק.
איליה יאסינסקי, סגן ראש המחלקה לפיקוח פיננסי ובקרת מטבע של הבנק המרכזי ברוסיה, אמר כי לאחר תום חנינת ההון, הבנקים יידרשו לקבל אישור על חוקיות כספם ורכושם של לקוחותיהם. זה חל הן על פיקדונות חדשים והן על פיקדונות שכבר היו בחשבונות בנק לפני תום החנינה.
