תכנון פיננסי הוא תכנון משאבים כספיים לחברה מסוימת. המטרה של תכנון כזה היא משאבים כספיים. תכנון פיננסי הוא תהליך מורכב המתרחש בכמה שלבים.
למעשה, התכנון הפיננסי מצטמצם לעבודה על גיבוש תוכנית פעולה ספציפית תוך תקופה מסוימת. על בסיס תוכניות כאלה נבנית פעילותם של מומחים, כמו גם חטיבות מבניות של הארגון. תוכניות תפעוליות יכולות להיות בצורה של לוחות זמנים או תוכניות רשת.
הטכנולוגיה של תכנון פיננסי של פעילויות מתרחשת בכמה שלבים. השלב הראשון נקרא ארגוני ומכין. בשלב זה נוצרות תנאים ארגוניים ומתודולוגיים לפעילויות המתוכננות שלאחר מכן ונושאים חשובים נפתרים. מלכתחילה נקבעים היזמים האחראיים של התוכנית הפיננסית, כמו גם מועד פיתוחה ואישורה. לאחר מכן מתקיימת פגישה של כל המשתתפים בתהליך, מוגדרים יעדי ויעדי התכנון. כמו כן, המשתתפים מקבלים את כל המידע הדרוש לצורך עריכת תוכנית פיננסית.
שלב לא פחות חשוב בתכנון פיננסי הוא פיתוח תוכנית. בשלב זה נערכים עריכת היעדים והיעדים של הארגון. ואז יש צורך לבחור את צורת ומבנה התוכנית. יתר על כן, מבנה התוכנית צריך להתאים למשימות של ארגון מסוים. על מנת לקבוע מהן שיטות הפעילות יהיה צורך לקחת בחשבון את כל האפשרויות של הארגון. נושא חשוב הוא קביעת עיתוי האירועים במסגרת התוכנית שנערכה. כדי לפתור בעיה זו, עליך להשתמש בטופס היומן של מסמך העבודה. השימוש בטופס לוח שנה יסייע במניעת חפיפות. לאחר קביעת המועדים, ביצועה נוסף של טיוטת התוכנית מתבצע בהתאם לדרישותיו של מפעל מסוים.
בשלב השלישי התוכנית הפיננסית מוסכמת עם כל בעלי העניין ומאושרת. ידוע שתכנון פיננסי מתרחש בכמה רמות. בדרך כלל, ברמה האסטרטגית, הנהלת החברה עוסקת בפיתוח יעדים ארוכי טווח וכיוונים עיקריים של פעילויות פיננסיות. ברמה הטקטית, יש צורך לבקר את המטרות והיעדים העיקריים בתחום האסטרטגיות המאומצות.
בסיס התכנון הכספי בכל ארגון יכול להיחשב לתכנון מבצעי, הקובע רשימה של פעולות ספציפיות.
