משלוח הבנק הוא הודעה רשמית שניתן לשלוח לשותפים, לקוחות, עובדי סניפים או חטיבות. אין טופס משלוח מאוחד.
משלוח בנק - הודעה דחופה על עסקה מסחרית. לעתים קרובות יותר משתמשים במונח "הערת ייעוץ" שמשמעותו דרך למסור מידע ללקוחות, משתתפים אחרים איתם הבנק נמצא בקשרי מסחר. ניתן להעביר הודעה כזו באמצעות שליח, דואר, שליחי אינטרנט.
מוסדות פיננסיים משתמשים לעתים קרובות למשלוח בנק כדי לדווח:
- רישומי חיוב ואשראי בחשבונות שוטפים;
- יתרות כספים משל עצמם או מושאלים;
- פתיחת מכתבי אשראי וחדשות אחרות.
התראות כאלה דורשות לרוב תגובה. לכן, הערת הייעוץ מחולקת ישירה והפוכה. הראשון כולל מסירת מידע, השני - התשובה. משמעות הודעת ההחזרה היא שהמקבל בדק את המידע שנמסר והכין תגובה. יחד עם זאת, השקפה הפוכה לא תמיד מרמזת על כך שהתקבלה החלטה חיובית. היא פשוט קובעת את העובדה שהמידע נלקח בחשבון.
משלוח בנקאי מהסוג ההפוך עשוי להכיל גם הצעות, למשל, לשינוי תנאי ההסכם. בחלק מהמקרים נערך הסכם נוסף המציין את הנקודות שבמחלוקת. אם הצדדים מגיעים להסכמה, ההודעה הופכת להיות מוסכמת. זה דורש תגובה רשמית.
תכונות של שימוש במשלוח בנקאי
המסמך נערך תמיד בכתב, לעתים קרובות יותר נשלח בדואר. משלוח הבנקים נמצא לא רק במגזר הבנקאי, אלא גם בעסקים ובחשבונאות. הוא מספק אחת משתי אפשרויות:
- אינטראקציה של שני צדדים נגדים;
- אינטראקציה של חלוקות מבניות של בנק אחד.
במקרה הראשון, הוא אמור להודיע ללקוחות על הסכומים, שינויים בחשבון. אם כמה גורמים מעורבים בעסקה, הוצאת הערת ייעוץ ישירה, בה מתבקשת הודעת תגובה.
כאשר המחלקות מתקשרות, המסמך מיוצג על ידי הפניה. בעזרתה חטיבות, סניפים, מחלקות מחליפים מידע.
טופס שליחת בנק ומילוי
אין טופס מסמך מאוחד. בנקים מפתחים טפסים משלהם, תוך הסתמכות על תוכן המידע ונוחותם. מסמכים כאלה רושמים
- מספר מסמך;
- תאריך הפעולה;
- אופי העסקה;
- כמות;
- מספר חשבון.
שיטת ההעברה נקבעת על ידי הסכמים בכתב או בין בנקים. במסגרתם ניתן לבצע התכתבויות בין ארגונים.
לסיכום, נציין כי הפופולרי ביותר הוא משלוח האשראי. זהו הבסיס בהסכם שנכרת בין כמה צדדים פיננסיים. הודות לטופס זה, הצרכן יכול לפדות את הצ'ק בסניף או בבנק אחר. במקרה כזה, הערת הייעוץ חייבת להכיל דגימה של חתימת הלקוח, מדגם של חותם החותם.
